90多万“黑钱”是如何一步步被“洗白”的？警惕虚拟货币背后的风险

90多万“黑钱”是如何一步步被“洗白”的？ 警惕虚拟货币背后的风险！

近年来，一些“币圈”玩家“一夜暴富”的故事

让很多人涌向比特币

但是你知道吗

这类虚拟货币的交易存在巨大的潜在风险

犯罪分子关注其强大的匿名性

将其变成洗钱工具

近日，最高人民检察院、中国人民银行公布了一起典型案例。 被告人陈某志在其前夫陈某博因涉嫌集资诈骗罪逃往国外后，将赃款“洗”成比特币供陈某博出国消费。 金额达90万余元。

“黑钱”如何利用比特币一步步“洗白”？ 这起案件为我们揭开了虚拟货币洗钱犯罪背后的“套路”。

神秘3人聊天群

2015年8月至2018年10月，陈某博通过未经批准设立公司向社会公众宣传定期固定收益理财产品、搭建交易平台发行“虚拟货币”等方式骗取客户大量资金进入交易。 .

这些违法行为没能逃过警方的法眼。 2018年11月，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某波立案，涉案金额1200余万元。 察觉风波的陈某博迅速逃往国外。

陈某博深知犯罪被曝光的后果，早已做好了“反手”的准备。 2018年年中，陈某博将300万元非法集资资金转入妻子陈某志个人银行账户，并于当年8月与妻子离婚，转移财产以掩盖、隐瞒犯罪所得。 .

2018年10月底至11月底，陈某博逃往国外后，陈某志将300万元赃款转回陈某博个人银行账户供其出国使用，但陈某博仍不满意。

陈某博曾搭建平台发行“虚拟货币”欺骗客户，深谙“币圈”套路。 于是，他把“洗钱”的念头放到了比特币身上。

第一步，陈某博指使陈某志将其非法集资购买的豪车以90余万元低价出售。

第二步，陈某博组建了一个由自己、陈某志和一名比特币“矿工”组成的三人聊天群。 在群里，陈某博要求陈某志逐步将钱转给“矿工”换取比特币密钥，并将密钥发给他，供他在海外兑换。

对于这种见不得人的行为，群里的三人都非常谨慎。 他们在聊天中多次强调“不要填写备注”。

然而，再狡猾的狐狸也敌不过好猎手。

上海市公安局浦东分局在侦办陈某博集资诈骗案中，发现陈某志洗钱犯罪线索。

上海市浦东新区人民检察院第七检察院检察官朱启佳介绍，根据三人微信群的聊天记录，侦查人员向中国人民银行咨询，对可疑交易进行调查，并通过渗透获取相关证据。资金链等方式。

检察官办案流程

检察机关审查认为，陈某志通过银行转账、兑换比特币等方式，帮助陈某博将集资诈骗资金转移至境外，已构成洗钱罪； 洗钱罪的认定。

2019年10月9日，上海市浦东新区人民检察院以洗钱罪对陈某志提起公诉。 上海市浦东新区人民法院于当年12月23日作出判决，认定陈某志犯洗钱罪，判处其有期徒刑二年，并处罚金二十万元。

在我国从事虚拟货币交易是违法的

比特币不是特定货币机构发行的为什么比特币可以用来洗钱，总量稀少，因此受到一些人的追捧。 但比特币等虚拟货币具有匿名性、难以追踪、无国界等特点，也成为不法分子洗钱的理想方式。 事实上，由于虚拟货币对国家金融安全等方面的威胁，其在我国的交易早已被暂停。

早在2013年，中国人民银行等五部门就联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务； 2017年，中国人民银行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，进一步明确融资主体通过非法销售流通向投资者募集比特币、以太坊等所谓“虚拟货币”代币，本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

在高压打击下，一些不法分子改变虚拟货币交易平台的面貌为什么比特币可以用来洗钱，或试图通过场外交易逃避监管； 一些防范意识薄弱的人，往往会在巨大利益的诱惑下掉入陷阱。

江苏省丹阳市人民检察院受理的一起虚拟货币洗钱案中，犯罪团伙以高额利润为诱饵，引诱持有虚拟货币“A币”的人为该团伙提供“A币网”平台账户和银行卡。 ，使其成为“佳能”。

该团伙成员通过这些“佳能”账户和银行卡，利用部分不法分子非法获取的“黑金”进行虚拟货币买卖，帮助其洗钱，形成“网络犯罪所得-层层银行”。卡”转账——买卖虚拟货币洗白的“黑金”产业链。 这些提供账户的“大炮”虽然自以为可以轻而易举地“拿钱”牟利，殊不知自己已成为不法分子的帮凶，最终将面临法律制裁。

打击虚拟货币洗钱犯罪任重道远

目前，打击虚拟货币洗钱活动仍面临一些困难。 例如，虽然我国监管部门明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各个国家和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，虚拟货币和虚拟货币可以通过境外虚拟货币服务变现提供商和交易所。 法定货币和虚拟货币的自由兑换被用作跨境洗钱的新手段。

中国人民银行将此案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例提供给国际反洗钱组织-金融行动特别工作组，并向国际社会介绍中国经验。

上海市人民检察院在陈某志洗钱案侦查过程中，建议在新领域加强反洗钱监管和金融情报分析。

据央行相关负责人介绍，反洗钱部门高度关注虚拟资产洗钱风险。 结合我国监管实际和风险状况，正在加紧研究虚拟货币洗钱风险。 资产洗钱和上游犯罪活动，维护社会稳定和金融安全。

“币圈”不是法外之地。 随着相关法律法规的完善、调查取证手段的不断更新、国际打击合作的不断加大，利用比特币等虚拟货币洗钱的“灰色空间”正在不断缩小。 跑不了的。 对于普通投资者来说，更要擦亮眼睛，提高警惕，以免成为洗钱犯罪的“工具人”。 当然，我们也期待有关部门进一步加大对虚拟资产洗钱活动的打击力度，加大境外追逃力度，用正义之光让犯罪暗流无形。

制作人：赵成

制作人：胡庆海、张晓松

统筹：杨维涵

记者：白杨、刘硕、吴宇